A cada ano, vejo mais empresas buscando novas formas de conectar suas rotinas financeiras e contábeis diretamente aos bancos, trazendo automação para atividades antes manuais e lentas. A chegada do Open Finance não só tornou isso possível como abriu o caminho para integrações profundas entre sistemas consagrados, como SAP e TOTVS, com plataformas inovadoras, como a Openi.
Por que integrar Open Finance com SAP e TOTVS?
Já passei por muitos projetos em que a integração de dados bancários com os sistemas internos era vista como um desafio sem fim. Processos manuais, erros de digitação, arquivos em planilhas soltas… o retrabalho era inevitável. Com o Open Finance, percebi uma mudança significativa nesse cenário nos últimos anos.
A integração entre sistemas bancários, SAP e TOTVS, proporciona agilidade, reduz riscos e deixa os dados sempre prontos para tomada de decisão.
Além disso, vejo empresas ganharem em visibilidade financeira, adotando rotinas mais rápidas e confiáveis, com automações no modelo no-code, ou seja, sem depender tanto dos times de TI.
O que é necessário para uma integração eficiente?
Apesar de parecer simples, integrar plataformas bancárias com SAP ou TOTVS envolve várias etapas. Nas minhas observações, a receita para o sucesso normalmente envolve:
- Alinhamento estratégico entre áreas financeira, contábil e TI
- Compatibilidade tecnológica dos sistemas envolvidos
- Gestão das mudanças e comunicação com equipes
- Segurança e conformidade com a LGPD e padrões do Bacen
Um estudo da Universidade de São Paulo mostrou que o sucesso dessas integrações em bancos e instituições depende justamente desses fatores. Com a introdução de operadores de integração como a Openi, muitos desses pontos podem ser resolvidos com uma configuração ágil e personalizável.
O segredo está no preparo: alinhe áreas e escolha uma tecnologia que faça sentido para seu negócio.
Como funciona a integração Open Finance com SAP?
Em muitos projetos que acompanhei, SAP se apresenta como um ambiente robusto, com funcionalidades já integradas ao core financeiro das empresas. O desafio sempre esteve no recebimento dos dados: extratos, conciliações e lançamentos, muitas vezes, eram manuais.
Ao conectar uma plataforma de Open Finance como a Openi ao SAP, percebo um fluxo muito mais fluido:
- A Openi conecta bancos e instituições financeiras pela plataforma Open Finance
- Extrai dados de transações em tempo real, respeitando a LGPD
- Classifica e organiza essas informações no padrão SAP
- Faz o envio automático para o sistema, sem intervenção manual
Assim, lançamentos, conciliações e classificações acontecem praticamente sozinhos, liberando o time financeiro para avaliar resultados e não só alimentar planilhas.
Sem falar na redução do volume de erros e inconsistências. De acordo com minha experiência, as automações no-code, oferecidas pela Openi, simplificam integrações até para quem não domina programação.
O processo de integração Open Finance com TOTVS
No caso do TOTVS, o cenário é parecido: o sistema é amplamente usado por médias e grandes empresas brasileiras, mas a entrada de dados bancários também era, até pouco tempo, bastante manual. Com o Open Finance via Openi, vejo empresas acelerando suas rotinas contábeis e financeiras.
- Conexão automática aos bancos e extratos digitais atualizados
- Automação dos lançamentos e conciliações dentro do TOTVS
- Classificação inteligente de receitas e despesas
- Histórico centralizado de todas as movimentações
Vi gestores contábeis relatarem ganho de horas todos os meses, especialmente em períodos de fechamento. O blog da Openi sobre integração detalha casos de uso e benefícios percebidos por clientes reais. E, como sempre, a LGPD é respeitada, assim como as integrações seguem as diretrizes do Banco Central.
Automatize o que é repetitivo. Ganhe espaço para analisar o que realmente importa.
Protocolos de segurança e LGPD: o que tenho observado?
Se há algo que sempre gera dúvidas quando falamos de integração bancária, é a segurança dos dados. Recebo frequentemente perguntas sobre a garantia da confidencialidade e o respeito à legislação brasileira.
- Dados sensíveis são criptografados e acessados sempre com consentimento
- As integrações seguem protocolos e auditorias exigidos pelo Bacen
- Soluções como a Openi oferecem relatórios de rastreabilidade e controle
Usar plataformas Open Finance regulamentadas reduz drasticamente riscos de vazamentos e acessos indevidos. Recomendo revisar as melhores práticas de privacidade consultando artigos como o post sobre segurança de dados no Open Finance publicado pela própria Openi.
Por onde iniciar sua integração Open Finance?
Já me perguntaram muitas vezes: qual é o primeiro passo? Minha sugestão é simples. Antes de tudo, desenhe o fluxo de dados atual e mapeie o que é feito manualmente. Em seguida, defina quais dados precisam ser automatizados.
- Liste todos os bancos utilizados
- Identifique que módulos do SAP ou TOTVS são impactados
- Converse com responsáveis de TI, financeiro e contabilidade
- Considere se um projeto personalizado ou plug and play faz mais sentido (comparativo detalhado aqui)
Seu projeto deve nascer com visão de curto, médio e longo prazo – assim, adaptações futuras ficam mais simples, como explico neste artigo sobre integração de sistemas contábeis.
Cases e usos avançados de automação
Em minha experiência, a integração Open Finance com SAP ou TOTVS pode ir muito além do básico. Alguns exemplos que vi acontecer nos últimos meses incluem:
- Classificações automáticas por centro de custo seguindo regras da empresa
- Envio de alertas para times de controle quando há divergências bancárias
- Geração automática de relatórios financeiros customizados com dados sempre atualizados
Automação é ponto de partida, nunca limite. Com uma tecnologia de integração modular e segura, como a Openi, sua empresa pode crescer sem gargalos.
Para saber mais e dar o próximo passo
Conectar SAP ou TOTVS ao Open Finance representa mais do que tecnologia: é transformar a relação da empresa com o dinheiro. Como pude ver na prática, empresas ganham mais controle, agilidade e segurança, sem abrir mão da conformidade.
A Openi está pronta para apoiar sua empresa nesta jornada. Entre em contato e descubra como automatizar seus processos financeiros e contábeis, sem complicação. Conheça todas as soluções e conteúdos sobre Open Finance no blog da Openi e revolucione suas integrações financeiras.
Perguntas frequentes
O que é integração Open Finance?
A integração Open Finance é a automação do envio e recebimento de dados financeiros entre bancos e sistemas internos de gestão, como SAP e TOTVS, usando plataformas que seguem padrões abertos e seguros. Isso permite conciliação, lançamentos e classificações automáticas, sem depender de processos manuais.
Como integrar Open Finance com SAP?
O processo ocorre conectando uma plataforma de Open Finance, como a Openi, que acessa dados bancários, trata e organiza essas informações conforme o padrão exigido pelo SAP e envia automaticamente tudo ao sistema, seguindo regras de negócios e segurança. Não é preciso codificar, apenas configurar a conexão.
Como funciona a integração com TOTVS?
Funciona de modo semelhante ao SAP: a plataforma de Open Finance conecta múltiplos bancos, centraliza transações, processa e classifica cada movimentação, e insere automaticamente esses dados no TOTVS. Isso elimina entradas manuais e reduz erros nos fechamentos.
É seguro usar Open Finance nessas plataformas?
Sim. Plataformas como a Openi seguem os protocolos do Banco Central e criptografam os dados, além de operar conforme a LGPD, garantindo rastreabilidade e consentimento. O acesso é controlado, relatório e monitoramento são constantes.
Quais benefícios da integração Open Finance?
Os principais benefícios incluem redução de erros, economia de tempo, automação nos processos, melhor visualização dos dados financeiros e garantia de conformidade. A empresa passa a ter informações mais confiáveis para tomar decisões rapidamente, além de simplificar auditorias.
